Was versteht man unter "With-Profit-Strategie" bei britischen Lebensversicherungen ?

Mit With Profit-Policen wird das Ziel verfolgt, langfristig wettbewerbsfähige Renditen zu erwirtschaften. Dabei geht es weniger um kurzfristige Kursgewinne, sondern vielmehr um langfristige Stabilität. Schließlich muss das Lebensversicherungsunternehmen die Interessen der Kunden wahren, d.h. die nötige Finanzkraft erhalten, um die Verpflichtungen gegenüber unseren Kunden jederzeit erfüllen zu können.

Zur With Profit-Strategie zählt auch, dass der Anlagemix in den der Lebensversicherungen und Rentenversicherungen zugrundeliegende With Profit Funds regelmäßig überprüft und ggf. anpasst wird. Dabei soll die Art und Höhe der Zusagen gegenüber den Kunden sowie Änderungen der aktuellen oder erwarteten Finanzmarktbedingungen berücksichtigt werden. Den aktuellen Anlagemix unserer With Profit Funds kann man im Quarterly Investment Report nachsehen.

Das Ziel: Investmentfreiheit für eine attraktive Schlusszahlung

Am Ende der Ansparphase von With Profit-Verträgen steht dem Kunden mindestens das bis zu diesem Zeitpunkt aufgebaute Deckungskapital bzw. der Nominalwert des Vertrages zur Verfügung.
Ziel ist es jedoch darüber hinaus, nach Möglichkeit eine Erhöhung dieses Wertes zum Vertragsablauf zu erwirtschaften. So kann der Kunde zusätzlich am Investmenterfolg des With Profit Funds teilhaben. Angemessene laufende Erhöhungen sind daher die Voraussetzung für eine ausgewogene Balance von sinnvollen Garantien und ausreichender Investmentfreiheit für hohe Renditechancen in Lebens- und Rentenversicherungen.