Clerical Medical ändert Fälligkeitsboni und deklarierte Wertzuwächse

Zum 1. Februar 2008 gibt Clerical Medical die neuen deklarierten Wertzuwächse und Fälligkeitsboni für seine Lebens- und Rentenversciherungs-Pools mit garantiertem Wertzuwachs bekannt.

Erhöhung einiger deklarierter Wertzuwächse

Clerical Medical konnte für den Großteil der Lebensversicherungs-Pools mit garantiertem Wertzuwachs die deklarierten Wertzuwächse anheben. Von der Anhebung betroffen sind alle für Neue Einzahlungen verfügbaren Pools. Trotz der Auswirkungen der Kreditkrise in den USA auf die Investment-Performance in der zweiten Jahreshälfte 2007 konnte Clerical Medical dank seiner Verwaltung der Pools mit garantiertem Wertzuwachs die deklarierten Wertzuwächse für alle Pools erhöhen, für die keine Marktpreisanpassung zur Anwendung kommt. Durch die fortgesetzte Stärkung des With-Profits Fund war es dem Unternehmen möglich, für die Pools mit garantiertem Wertzuwachs alle deklarierten Wertzuwächse zu erhöhen, die zuvor unter 1 % lagen.  

Laut Information der CMI,  setzt die Clerical Medical damit seine umsichtige Vorgehensweise bei der Festlegung der deklarierten Wertzuwächse fort. Darüber hinaus ist es dem Unternehmen damit möglich, einen hohen Anteil risikoreicherer Anlagen beizubehalten und somit das Ertragspotenzial für Anlagen mit garantiertem Wertzuwachs zu optimieren.

Weiter informiert Clerical Medical zu den Fälligkeitsboni:

Aufgrund der Kursschwankungen während der letzten sechs Monate und einer Fonds-Performance, die hinter den Erwartzungen zurückblieb, hat Clerical Medical die Fälligkeitsboni für alle Pools mit garantiertem Wertzuwachs verringern müssen. Die Verringerung der Fälligkeitsboni resultiert aus den Unsicherheiten der Aktienmärkte angesichts der Probleme im US-amerikanischen Kreditmarkt.
Der Ertrag der Pools mit garantiertem Wertzuwachs ergibt sich aus einer Kombination der deklarierten Wertzuwächse und Fälligkeitsboni. Aufgrund des bedachten Ansatzes von Clerical Medical bei der Festlegung der deklarierten Wertzuwächse war es möglich, die Fälligkeitsboni von August 2003 bis August 2007 sukzessive zu erhöhen. Obwohl die Fälligkeitsboni im Februar 2008 gesenkt werden, erfolgt dies nach einer Reihe von Erhöhungen über einen Zeitraum von vier Jahren.

Quelle: Clerical Medical

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